警惕身边的洗钱行为！

●2020 年年末，一直赋闲在家的小李和朋友王某闲聊，王某称自己做生意资金周转困难，希望小李可以帮他办理一张实名制的银行卡用于周转资金。小李当时也没多想，直接到附近银行办理了一张银行卡，并开通了网银和 U 盾。将这些交给王某后，王某为表示感谢，当即给了小李 300 元辛苦费。并且还给出了一个诱人的条件：只要小李一直把这张银行卡借给他使用，每个月还会给小李转 900 元作为使用银行卡的费用。

●办卡也不花钱，什么都不用干，就能坐等拿钱，这样的“好事”对于没有工作且马上就要结婚的小李来说很是诱人。小李自己也承认，他明知王某所说的‘资金周转困难’未必是实话，这银行卡恐怕是被拿去用作违法的事，他依然动了心。办案民警表示，当王某告诉小李，如果以后还有银行卡，每一张都可以按 300 元的价格收购，小李便将这件“好事” 告诉了未婚妻、母亲和小姨。一家人一拍即合，纷纷到银行办理了银行卡，并通过小李交给王某使用。

●但这件不劳而获的事件背后，其实是无数跨境网络赌博、电信诈骗受害人的血泪。小李一家的4 张银行卡为跨境网络赌博提供洗钱帮助，根据办案地警方提供的资料，这 4 张银行卡每张流水金额都高达 200 余万元，合起来就是近千万。民警在掌握情况后，立即将小李等人抓获。

●最终，小李一家 4 口因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关采取刑事强制措施。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。例如以下场景：

（1）大额现金存取时，请出示身份证件；

（2）他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；

（3）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

（二）不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户、支付宝账户、微信支付账户等）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

（三）不要出租或出借自己的各类账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

（四）不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

●他人借用您的名义从事非法活动；

●可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

●可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

●您的诚信状况受到合理怀疑；

●因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

（五）选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。